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炒股故事:收益从110%降到0 股灾后反思九宗罪

阅读量:  时间:2018-03-20 11:01

  6月12日,上证指数5166点的时候,我的账户也达到了这轮行情的最高点,收益率+110%,账户210%。

  一个月后,我账户回撤最大的时候,也就是7月7日,还差800元就开始损失本金。也就是把这110%的盈利都差不多回吐完了。第二天开始反弹,到今天我的账户回到了+20%的盈利。

  在6月15日开始暴跌时,由于我认为4800-4900有个支撑位置,不会那么容易直接跌下,所以我没有动。6月17日那波反弹,我判断当日上涨高点4983没有回到5000区域应该进行减仓的位置。但我很清楚的记得,出现第一个黄色箭头的时候,我正在和朋友谈事情。我没看到这个反弹给出的信号。

  当然现在想起来觉得这个信号如此明显,当时我却并没有引起重视。

  

  第一个黄色箭头是应该立刻卖出的点位,上方还出现了一个高位的下跌跳空。

  这是我犯的第一个错。

  第二个错就是,哪怕没有看到三卖,那么三卖出现之后右侧卖出,也是无论如何应该有的补救措施。

  卖点如果不能进行左侧判断,那么右侧是另一个止损机会。

  第三个错就是,6月25日这时候出现第二个黄色箭头,与第一个一样,是强烈的卖出信号。但当时我还对牛市抱有幻想。确切说,是自己太恋战。这时候我已经是满仓。

  接着就是一大波暴跌,到6月30日,势如破竹。在我的操作系统里面,如果当初没有减仓,下跌当中就不会减了。

  但是我既然知道三卖过后会有一波急跌,就应该趁早退出。但是这不就跟我不买涨不卖跌的操作系统有冲突了吗。这时候就应该有另一个辅助指标。那就是均线。

  

  6月18日那天,就算到了6月19日。从上证指数日K线的可以看到,连续三天收盘价低于5日均线和10日均线。这时候我们基本上可以认为市场进入了空头市场。均线给出的信号也是在第一个箭头处减仓(清仓)。后来我们看到在一连串的下跌当中,日k线都没有能有效的站上5日均线,这就说明,这一段时间都应该是空仓的状态。这是第四个错。

  以上是技术层面的反思。那么反之,这四点已经被我用来提高自己的操作系统了。我想是这么久以来的快牛,让我有点自以为是了,所以现在我回到了当初初学股票的状态,我开始每天划线,分析买卖点,看均线和其他技术指标,以更完善的验证自己的操作系统。

  在资产配置方面,也是教训深刻。

  第五个错,满仓。

  满仓让我没有多余的仓位去抗跌

  。在下跌中,尤其是中后期,每只股票都失去了流动性。而因为我所有资金都是股票,不是开盘就跌停就是停牌,毫无反抗能力。

  第六个错,持股太多。

  持股太多不利于资金在各股票之间转化,尤其是我是小资金。这个在做t里面也分析过了。

  第七,就是投资种类之间的配置了。

    去年我做了p2p、债券和股票的配置。记得2014年10月那次大跌,因为我配置了债券的关系,让我股票的损失减少了很多,甚至整个资产配置还有盈利。债券的收益非常稳定。那是我第一次深刻的感受到了配置中低风险的好处。后来债券不牛了,债券收益也下降了,我心想我自己钱那么少,全部放股票亏光了也没什么。所以今年我将所有资金全部取现,了结了一部分债务,剩下的全部放入了股市。这让我的资产全部暴露在高风险之下。当市场好的时候,我觉得我全幅身家都在快速增值,但这次暴跌也让我短短两周之内,全幅身家缩水一半。

  我是一个坚定的资产配置者,我认为投资者应该配置不同的收益和风险结构。这样才能够将风险锁定在可以接受的范围,并且,只享受合理风险的收益。

  所以我给自己重新制定了配置目标,把所有资金分为4个部分:货基、P2P、基金定投、股票。货基和P2P是短期可能会用的钱,定投和股票是长期资产,短时间都不会用的钱。

  第八,当账户收益很高的时候,适当的取现,改善生活,或者对自己进行奖励。或者将这一部分钱做动态的资产配置。

  当我们某一种投资产品收益很高的时候,那它所承担的风险其实也相应的增加了(权重增加)。这时候就需要进行动态平衡,将多的钱取出放置到其他配置里,重新调整资产的风险结构。

  简单来说,就是在我资产210%的时候,我应该取出30-50%配置到货基里面,再取个10%给自己买个东西。一直不取现只是苦哈哈的赚钱有什么意思。

  第九,心态。心态给我的反思和教训同样特别深刻。但我比一般人好,至始至终我都没有亏损,也谈不上恐惧。

  当我账户终于快要碰触到本金的时候,我确实有一点萌生放弃的想法了,因为散户投资的第一要领就是保住本金。当时我想大不了我先退出,等反弹走出右侧的时候我再回来。

  所以周二我没有操作。其实我想操作也操作不了。

  我记得周一凌晨1点我接到了期货公司给我的短信提示,说期货夜间市场大面积跌停。我就知道第二天肯定好不了。周二早盘,所有股票仍旧开盘就跌停。在卖单的第一个价位,累积了几十万手的卖单,而买方一个单子都没有。我作为一个多头,感觉自己真是被抵在墙上毫无还手之力。

  所幸第二天开始暴涨,我从满仓跌停到满仓涨停,也就那么一天时间。期间在地板割肉,换了钱调整了自己的仓位。除了两只停牌的股票。现在的票拿在手里就是强势的精选。

  现在我终于不会觉得要赚满整个市场的钱了。钱是赚不完的,适可而止最好。周五我进行了减仓,因为反弹大概率还要回试底部。我不去赚我不确定的钱了。能把自己看得清楚想得明白又有把握得钱赚到即可。没有把握的钱,岂不就是赌吗?

  经此一战,赌性大减。修生养性,当为投资人第一要务。

  这市场就好比食人花,用貌美的外表和怡人的气味吸引你,但它也会在你毫无防备的时候张开它的血盆大口。

  要与嗜血者共舞,除了不要看高自己,我想还是修炼自己的防身技能,小心翼翼保全自身,努力达到与之和平共处的状态,像少年派和船上的老虎一样。

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