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重磅:中国互联网金融协会官网和官微正式亮相!

阅读量:  时间:2016-09-12 09:24

导语|9月7日晚间,中国互联网金融协会官网(www.nifa.org.cn)已上线试运行。与此同时,协会官方微信也正式亮相。据消息人士透露,协会官网会在9月8日正式上线。爆料君查看官网发现,协会官网主要有协会概况、协会动态、政策法规、行业标准、行业自律、协会会员等十大板块。部分功能如会员查询、举报平台等截止发稿还未开通。
 

协会简介

一、协会概况

中国互联网金融协会(NATIONAL INTERNET FINANCE ASSOCIATION OF CHINA,英文缩写NIFA)是按照2015年7月18日经党中央、国务院同意,由人民银行、银监会、证监会、保监会、工信部、公安部、工商总局等10部委联合发布的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015〕221号)要求,由中国人民银行会同银监会、证监会、保监会等国家有关部委组织建立的国家级互联网金融行业自律组织。2015年12月31日,经国务院批准,民政部通知中国互联网金融协会准予成立。2016年3月25日,中国互联网金融协会在上海黄浦区召开成立会议暨第一次全体会员代表大会,上海市市长杨雄和中国人民银行副行长潘功胜共同为协会揭牌。第一次全体会员代表大会审议和表决通过了《中国互联网金融协会章程》、《中国互联网金融协会会员管理办法》、《中国互联网金融协会会费管理办法》等基础制度,签署了《中国互联网金融协会会员自律公约》、《互联网金融行业健康发展倡议书》。同时选举产生了第一届理事会和监事。李东荣当选为首届协会会长。

中国互联网金融协会的成立得到了党中央、国务院的高度重视,是我国行业协会脱钩改革后第一个承担特殊职能的全国性行业协会,为建立全国性行业协会商会登记体制做了有益的探索。协会旨在通过自律管理和会员服务,规范从业机构市场行为,保护行业合法权益,推动从业机构更好地服务社会经济发展,引导行业规范健康运行。

协会单位会员包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、资产管理、消费金融、征信服务以及互联网支付、投资、理财、借贷等机构,还包括一些承担金融基础设施和金融研究教育职能的机构,基本覆盖了互联网金融的主流业态和新兴业态。

二、协会信息

中文名:中国互联网金融协会

英文名:National Internet Finance Association of China

英文简称:NIFA

主要职责:互联网金融行业自律管理

成立时间:2016年3月25日

协会网站:www.nifa.org.cn

三、协会职责

中国互联网金融协会职责包括:

1.组织、引导和督促会员贯彻国家关于互联网金融的相关政策方针,遵守相关法律、法规以及监管部门发布的规章和规范性文件,规范经营行为。

2.制定并组织会员签订、履行行业自律公约,提倡公平竞争,维护行业利益。沟通协商、研究解决互联网金融服务市场存在的问题,建立争议、投诉处理机制和对违反协会章程、自律公约的处罚和反馈机制。

3.协调会员之间、协会及其会员与政府有关部门之间的关系,协助主管部门落实有关政策、措施,发挥桥梁纽带作用。

4.组织开展行业情况调查,制定行业标准、业务规范,提出本行业中、长期发展规划的咨询建议。收集、汇总、分析、定期发布行业基本数据,开展互联网金融领域综合统计监测和风险预警,并提供信息共享及咨询服务。研究互联网金融行业创新产品和创新业务。

5.积极收集、整理、研究互联网金融服务领域的风险案例,及时向会员和社会公众提示相关风险。

6.制定互联网金融领域业务和技术标准规范、职业道德规范和消费者保护标准,并监督实施,建立行业消费者投诉处理机制。

7.根据行业发展需要,对从业人员进行持续教育和业务培训,提高互联网金融从业人员的素质。

8.发挥行业整体宣传推广功能,普及互联网金融知识,倡导互联网金融普惠、创新的理念。

9.组织会员业务交流、调解会员纠纷、检查会员业务行为。

10.代表中国互联网金融服务组织参与国际交往,加强国际交流与合作。

入会指南

为方便申请加入中国互联网金融协会(以下简称“协会”),根据《中国互联网金融协会章程》(以下简称《章程》)及相关规定特制定本指南。

一、 申请条件

(一)自愿加入协会,拥护协会《章程》;

(二)在互联网金融领域内具有一定的影响力;

(三)遵守相关监管部门的监管要求及协会的自律公约;

(四)近三年未发生重大违法违规事件;

(五)符合下列条件之一:

1.经批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构、证券公司、保险公司、基金公司、资产管理公司、信托公司;

2.经批准设立的清算机构;

3.取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构;

4.从事互联网金融业务的企事业单位,符合以下条件:经营互联网金融业务的网络平台在电信主管部门备案;在经营期间未出现过重大经营事故或重大违约事件;股东和管理层无不良记录且具备一定的金融知识和从业经验。

5.从事互联网金融研究机构;

6.符合本会要求的其他单位。

二、申请成为会员须提交的材料

申请时,应提交以下申请文件:

(一)按本会要求填写的《入会申请书》(入会申请系统中提供模板);

(二)法人营业执照(或事业单位法人证书、或社会团体法人登记证书)复印件;

(三)经营业务许可证或其他法定资格文件复印件;

(四)组织机构代码证复印件;

(五)法定代表人有关身份的证件复印件;

(六)法定代表人简历;

(七)会员代表登记表及联络专员信息表(若会员代表非单位法定代表人,需提供授权委托书)。

三、申请流程

(一)申请单位准备好申请材料后,需注册并登录入会申请系统(http://mms.nifa.org.cn/register),填写基本信息、联系人并上传电子版申请材料。协会对其提交的申请材料进行初审,确认其是否符合协会要求;

(二)初审通过后,协会将视申请单位情况派相关工作人员或委托当地有关机构到申请单位作实地考察;

(三)经协会确认和通知,申请单位将纸质版申请材料加盖公章和骑缝章后快递至协会,并登录入会申请系统录入快递信息。协会收到纸质版申请材料后,进行复查;

(四)协会工作人员收到按照前条规定所提交的书面文件并核实无误后,提交理事会或其授权机构决定。

(五)协会向通过审议的申请单位发送《中国互联网金融协会入会通知书》,通知其一个月内完成会费交纳手续;

(六)协会向已交纳会费的会员颁发《中国互联网金融协会会员证》,确认其取得协会会员资格,并同时更新协会网站会员名单。

四、注意事项

(一)各单位在申请之前须认真阅读《章程》,了解会员权利与义务;

(二)会员应履行交纳会费的义务,会费标准已经会员代表大会通过,具体标准请咨询协会工作人员;

(三)在申请过程中遇到疑问可及时咨询协会工作人员或者访问中国互联网金融协会网站(http://www.nifa.org.cn)查看有关资料。

自律惩戒管理办法

第一章 总 则

第一条 为促进互联网金融行业健康发展,规范对会员违规行为的惩戒,提高监管的弹性和有效性,根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015〕221号)(以下简称《指导意见》)、《中国互联网金融协会章程》和《中国互联网金融协会会员自律公约》等,制定本办法。

第二条 中国互联网金融协会(以下简称“协会”)对会员从业违规行为实施惩戒,适用本办法。

本办法所称的会员,是指单位会员和个人会员。

第三条 协会实施惩戒,应当遵循客观和公正原则,坚持惩戒与教育相结合,保障法律法规、协会章程、自律规则和其他有关规定等得到贯彻执行。

实施惩戒应当以事实为依据,与违规行为的性质、情节以及社会影响程度相当。

第四条 对协会实施的惩戒,当事人有陈述和申辩权利,对惩戒不服的,可以提起申诉。

第二章 惩戒的种类与适用

第五条 协会对会员违规行为实施惩戒的种类有:

(一)警示约谈;

(二)发警示函;

(三)强制培训;

(四)业内通报;

(五)公开谴责;

(六)暂停会员权利;

(七)取消会员资格

以上惩戒种类可以单独或者合并实施。

第六条 会员的违规行为可能构成犯罪的,协会应当依法移送司法机关。

第七条 会员违反国家法律法规、监管部门的规范性文件、协会章程、自律规则和其他有关规定的,根据本办法的规定,视情节轻重,给予警示约谈、发警示函、强制培训、业内通报、公开谴责、暂停会员权利或取消会员资格的惩戒。

第八条 会员有下列情形之一的,应当从重惩戒:

(一)同时具有两种或两种以上第七条规定的应予惩戒的行为的;

(二)在一年内发生两次或两次以上同一性质的应予惩戒的行为的;

(三)对投诉人、举报人、证人等有关人员打击报复的;

(四)违规行为发生后编造、隐匿、销毁证据的;

(五)阻挠或拒绝协会对其从业行为进行合规性监督检查和调查以及其他不配合检查工作情形的;

(六)拒不执行协会作出的惩戒决定的。

第九条 会员有下列情形之一的,可以从轻、减轻或免予惩戒:

(一)情节轻微,未造成不良影响的,或造成不良影响但已及时弥补或消除的;

(二)主动报告其违规行为的;

(三)主动配合查处其违规行为的;

(四)自觉纠正违规行为,及时采取有效措施,防止或减轻不良后果的。

第三章 惩戒的实施机构和回避规定

第十条 协会理事会下设委员会(名称暂定为“惩戒委员会”),负责对协会查处的违规行为实施惩戒。

第十一条 惩戒委员会的常设执行机构设在协会秘书处,负责办理该委员会的日常事务,主要职责包括:

(一)受理投诉和相关部门移送的会员相关案件;

(二)负责会员违规行为的检查和调查;

(三)负责惩戒委员会相关文书的制作、送达、整理归档;

(四)负责向惩戒委员会主任委员提议召开惩戒委员会会议;

(五)负责办理惩戒委员会委托的其他事项。

第十二条 惩戒委员会委员有下列情形之一的,应当自行回避,当事人、投诉人有权申请其回避:

(一)本人或近亲属与案件有直接利害关系的;

(二)与本案当事人在同一机构从业的或在本案当事人处从业的;

(三)其他可能影响案件公正处理的;

(四)前款规定,适用于惩戒委员会的常设执行机构的工作人员。

第四章 惩戒的程序和决定

第十三条 对于协会查处的违规行为,由惩戒委员会的常设执行机构组织检查或调查后,向惩戒委员会提交检查或调查报告。

第十四条 当事人陈述和申辩的规定:

(一)惩戒委员会在作出惩戒决定前,应向当事人发送惩戒告知书,告知当事人初步认定的违规事实、拟作出的惩戒种类、理由及依据,并告知当事人享有陈述和申辩的权利;

(二)当事人可在收到惩戒告知书后的10个工作日内,向惩戒委员会提交书面的陈述、申辩理由及证明材料;当事人逾期未提交有关材料的,视为放弃陈述与申辩权利,不影响作出惩戒决定;

(三)在提交书面的陈述和申辩材料后,当事人可以要求向惩戒委员会作口头陈述与申辩;惩戒委员会也可要求当事人到惩戒委员会会议上接受委员询问;

(四)惩戒委员会应当充分听取当事人的意见;当事人提出理由或者证据成立的,惩戒委员会应当采纳。

第十五条 惩戒委员会根据不同情况,分别作出以下决定:

(一)确认会员有本办法规定违规行为的,作出给予警示约谈、发警示函、强制培训、业内通报、公开谴责、暂停会员权利或取消会员资格的决定;

(二)确认会员违规事实不成立,或虽然违规但情节轻微的,或不符合本办法规定应当予以惩戒的,作出撤销案件、免予惩戒或不予惩戒的决定。

第十六条 惩戒委员会应当通过召开会议作出惩戒决定。会议应由三分之二以上的委员出席,惩戒决定应由出席会议委员的三分之二以上通过。

第十七条 惩戒决定通过后,惩戒委员会应当以协会的名义制作惩戒决定书。惩戒决定书应当载明下列事项:

(一)被惩戒会员是单位会员的,写明机构名称、办公地址以及负责人姓名;被惩戒会员是个人会员的,写明姓名、性别、出生年月、身份证号码及其所在机构的名称;

(二)违规事实和证据;

(三)惩戒依据和结论;

(四)提起申诉的权利、期限;

(五)作出惩戒决定的日期。

第十八条 惩戒决定通过直接送达、留置送达、电子送达、邮寄、公告等方式送达。惩戒决定自送达之日起生效。

第五章 惩戒的申诉机构和回避规定

第十九条 协会理事会下另设负责申诉的委员会(名称暂定为“申诉委员会”),负责受理当事人对协会惩戒委员会作出的惩戒决定的申诉;同时负责对于会员以补贴等方式的不正当竞争行为的申诉。

申诉委员会委员不得兼任惩戒委员会委员。

第二十条 申诉委员会的常设执行机构,负责办理该委员会的日常事务,主要职责包括:

(一)负责受理当事人提出的申诉;

(二)负责申诉案件相关事实和证据的复查与核实;

(三)负责向申诉委员会主任委员提议召开申诉委员会会议;

(四)负责申诉委员会相关文书的制作、送达、整理归档;

(五)负责办理申诉委员会委托的其他事项。

第二十一条 申诉委员会委员有下列情形之一的,应当自行回避,当事人、投诉人有权申请其回避:

(一)本人或近亲属与案件有直接利害关系的;

(二)与本案当事人或与参与本案的惩戒委员会委员在同一机构从业的或在本案当事人处从业的;

(三)其他可能影响案件公正处理的;

(四)前款规定,适用于申诉委员会常设执行机构的工作人员。

第六章 申诉的程序和决定

第二十二条 申诉的程序如下:

(一)当事人对惩戒委员会作出的惩戒决定不服的,可以在收到惩戒决定书之日起10个工作日内,向申诉委员会提起申诉,提交书面申诉材料;

(二)在申诉被受理后,当事人可以要求向申诉委员会作口头陈述;申诉委员会有权要求当事人到申诉委员会会议上接受委员询问;

(三)申诉委员会应当充分听取当事人的意见;当事人提出的理由或者证据成立的,申诉委员会应当采纳。

第二十三条 当事人提起申诉的,不影响惩戒决定的执行,申诉委员会认为确需暂停执行的除外。

第二十四条 申诉委员会根据不同情况,分别作出以下决定:

(一)原惩戒决定认定事实清楚,适用依据正确,程序适当的,维持原决定;

(二)原惩戒决定主要事实认定清楚,次要事实认定不清或不成立的,修正原决定;

(三)原惩戒决定认定事实不清,或适用依据错误,或程序严重不当,或惩戒措施严重不当的,撤销原惩戒决定,对相关事实和证据进行复查和核实后,重新作出惩戒决定;原惩戒决定认定事实不成立的,撤销原惩戒决定,作出不予惩戒的决定;如原惩戒决定不成立的,协会还应将其审议决定向社会予以公告。

第二十五条 申诉委员会应当通过召开会议作出申诉审议决定。会议应由三分之二以上的委员出席,申诉审议决定应由出席会议委员的三分之二以上通过。

第二十六条 申诉审议决定通过后,申诉委员会应当以协会的名义制作申诉审议决定书。申诉审议决定书应当载明下列事项:

(一)申诉人是单位会员的,写明机构名称、办公地址以及负责人姓名;申诉人是个人会员的,写明姓名、性别、出生年月、身份证号码及其所在机构的名称;

(二)申诉请求和理由;

(三)申诉委员会认定的事实和依据;

(四)申诉审议依据和结论;

(五)作出申诉审议决定的日期。

第二十七条 申诉委员会应当在受理申诉后的20个工作日内作出申诉审议决定。

第二十八条 申诉委员会的申诉审议决定是最终惩戒决定,当事人不能再提起申诉。改变原惩戒决定的,惩戒决定自申诉审议决定送达之日起生效;维持原惩戒决定的,原惩戒决定的生效日不变。

第二十九条 申诉审议决定通过直接送达、留置送达、电子送达、邮寄、公告等方式送达。

第七章 附 则

第三十条 会员的违规行为及最终惩戒决定,应当记入协会会员管理系统。协会应将涉及惩戒会员的检查档案与惩戒决定书等材料一同归档,并参照国家档案管理的有关规定保管。

第三十一条 惩戒委员会委员和申诉委员会委员及有关工作人员对在惩戒活动中取得的会员的商业秘密应当予以保密,且不得用于惩戒之外的其它目的。

第三十二条 本办法所称当事人是指被投诉、被立案调查、被惩戒的会员。

第三十三条 本办法经协会理事会审议通过实施,理事会闭会期间,报常务理事会审议通过实施。

第三十四条 惩戒委员会可根据本办法,结合实际情况,制定实施细则。

第三十五条 理事会授权协会秘书处根据本办法制定惩戒委员会工作规则和申诉委员会工作规则,并报常务理事会审议通过实施。

第三十六条 本办法自发布之日起施行。

中国互联网金融协会会员自律公约

第一章 总 则

第一条 为规范互联网金融从业机构行为,维护市场秩序,防范系统性风险,保障中国互联网金融协会(以下简称“协会”)会员和金融消费者合法权益,树立服务经济社会发展的正面形象,营造诚信规范发展的良好氛围,贯彻落实《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(银发〔2015〕221号),根据《中国互联网金融协会章程》(以下简称《章程》),全体会员经协商达成共识,制定本公约,并承诺共同遵守。

第二条 本公约所称的互联网金融指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式,具体包括但不限于互联网支付、网络借贷、股权众筹融资、互联网证券、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托以及互联网消费金融等业态。

第三条 会员自律的基本原则是:依法合规、诚实守信、科学创新、防范风险、公平竞争、团结协作、自我约束、健康发展。

第二章 自律管理

第四条 会员应严格遵守国家相关政策和法规制度,自觉贯彻协会章程、自律规则和其他有关规定,不得损害国家利益、社会公共利益、行业利益和金融消费者合法权益。

第五条 会员开展业务创新,应当以依法合规为前提,以风险防控为原则:

(一)应当建立良好的创新机制,通过产品、技术、制度、服务和流程等创新方式有效解决信息不对称问题,提高资金和信息使用效率;

(二)应当坚持以服务实体经济、防范金融风险为宗旨,在业务许可的范围内开展业务活动;

(三)应当加强风险防控策略研究,防范互联网金融新产品、新技术可能带来的风险,不得开展风险不可控的畸形创新。

第六条 会员应完善公司治理和内控制度,自觉担负风险管理责任:

(一)应当建立覆盖所有业务流程和操作环节,能够对风险进行持续监控、定期评估和准确预警的全面风险管理体系,同时根据业务实际情况有针对性地实施重点风险监控;

(二)应当制定切实可行的风险预防、处置和应急措施并确保有效落实,会员有义务配合有关部门进行风险处置以保障金融市场稳定;

(三)应当全方位自觉健全企业文化,强化从业人员职业道德、职业纪律及职业技能建设,防范从业人员道德风险。

第七条 会员应主动履行金融消费者权益保护义务:

(一)应当加强金融知识宣传和教育,不断提高金融消费者风险识别能力和自我保护能力,审慎甄别客户身份和评估客户风险承受能力,不得主动将产品销售给与风险承受能力不相匹配的客户;

(二)应当严格履行信息披露义务,及时向客户披露重大经营活动、财务状况等信息,确保客户知情权,明确、清晰地提示业务风险,不得隐瞒、误导或欺诈金融消费者;

(三)应当保证客户信息安全,防止信息的灭失、损毁与泄露,不得利用客户信息从事与客户约定事项外的活动。

第八条 会员应保障客户资金账户安全,防范资金账户风险:

(一)除另有规定外,应严格执行客户资金第三方存管制度,选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构;

(二)对客户资金进行管理和监督,实现客户资金与会员自身资金分账管理;

(三)不得挪用客户资金,确保专款专用,资金存管账户应接受独立审计并公开审计结果。

第九条 会员应严格履行反洗钱义务,防范洗钱和恐怖融资风险:

(一)会员应严格执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度;

(二)会员应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱宣传和培训工作;

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