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P2P"懒财主"老板卷款千万失联 投资人维权陷困境

阅读量:  时间:2018-01-11 10:45
来源: 南方都市报   

近日,有多位在深圳生活、工作的投资者称,他们在网上参与投资的位于成都P2P平台“懒财主”负责人卷款1160万元失联。据投资者统计的数据,广东地区有超过240位投资人受骗,涉及金额超过1600万元。更让投资者耿耿于怀的是,作为广东地区的投资人,他们很难向广东公安部门报案,只能通过将自己的报案材料邮寄至成都当地警方报案等待侦查结果。“这种报案方式,让我们这些身在异地的投资人根本无法得到懒财主被侦办的及时信息,现在应该怎么办?”

投资:

从初期小试300元到投入十几万

杨女士是深圳的一位参与懒财主的投资者。回忆起投资懒财主的经历,她说,这是我第一次通过网络找到P2P类型中介理财的方式进行投资,之前都没有接触过这样的投资方式,在看到媒体推广后,决心投资一次。

“一开始是比较谨慎的,只是投资了懒财主活期理财项目300元到600元不等,后面看着账面的理财收益还可以,加上也有其他参与的投资者一直以来的好评,后面就逐渐往里面增加了投资金额,一直到懒财主出事前。因为是投了6个月的活期,到后来自己都没有想过要取出投资本金部分,一直累积到十几万元。”杨女士说。

另外一位在深圳工作的张女士说,“我先生在懒财主这个平台上投了40多万元,自己的小孩马上就要上学了,这笔钱本来是用来买一个学区房付部分首付的。”

与杨女士、张女士一样参与投资的还有吴先生,在当前P2P平台不断跑路的情况下,他们为何还选择在这个小众P2P上进行投资?

吴先生说,“现在我们手上就这么一点资金,放在银行利率相当低,股市投资现在也不敢进去,看到懒财主上面说有近9%的利息,我们觉得好,可以去试试,因为确实要投资的话,我们找不到好的投资标的。”

实际控制人卷款千余万失联

好景不长,据投资者称,今年国庆节前夕,9月26日晚间,总部位于成都市高新区的P2P网贷平台懒财主官网公告称,实际控制人钟宁林卷款1160万元后失联,目前成都公安局高新分局已经对其立案侦查,定性为非法吸收公众存款。

据懒财主官网发布的公告称,当天早上公司实际控制人钟宁林将用于兑付的投资款项1160万元提现到个人银行卡,导致公司无法正常兑付,目前公司已经确认此人失联。

公告称,公司员工也在平台上有投资款项,也是受害者,目前公司员工已经和成都市高新区金融办、成都市公安局高新分局取得联系。

一位投资者出示的盖有成都市公安局高新技术产业开发区分局的立案告知书这样写着,“成都世纪汇通信息技术有限公司(懒财主运营公司)非法吸收公众存款一案,我局已决定立案侦查”。

此外,记者多次致电懒财主官网留下的客服电话核实相关事实,在电话接通后均提示“电话接通中,请稍候。”随后被挂机。

“因为全国维权总群要求我们重新统计各省投资金额,我们这两天又重新检查了一遍,剔除重复登记的用户之后,广东的投资总人数为241人,投资金额1620万元。”吴先生说。

反省:

被懒财主“P 2F”运营模式吸引

据杨女士、吴先生等投资者反映,他们和其他投资人之所以看中懒财主这个P2P小众平台的最重要的原因是该公司的运营模式。

“P2P平台早已是险象环生,有了e租宝、泛亚等前车之鉴,为什么我还会选择懒财主这种小众平台,在经过和多位投资难友交流之后,我发现我们都被一个概念吸引,那就是P2F。”吴先生表示。

资料显示,P2F(person-to- financial institutionproducts)是一种全新的互联网金融模式,主要是个人对通过互联网对接金融机构的产品的模式。

“在众多P2P公司破产跑路的情况下,我们把希望寄托于投资机构。”吴先生还表示,在懒财主资产结构的介绍中,各种信托、银行理财、债券基金等占了很大比重,给人一种“放心”的感觉。

登录懒财主官网,通过与一般的网贷平台对比发现,懒财主似乎有些回避自己P2P的身份。比如,在资产端,懒财主在其官网大力宣传的是自己的“P2F”项目,即个人对金融机构团购,包括信托、资管和货币基金等,除此之外,还搭配一些P2P个人或企业借款。

此外,该平台宣称有风险保障金可以垫付逾期金额,并有不低于待还金额1 .4%的劣后保障金,在风险保障金不足以覆盖不良资产时,不良部分由劣后保障金回购。

“虽然说他们官网上标明有劣后保障资金,但是到目前为止,他们官网的这一承诺,在平台宣称实际控制人卷款跑路后并没有被启动,因为我们的资金没有得到兑付。”吴先生说。

调查:

懒财主母公司位于深圳,实缴资本为0

那么,打着“P2F”模式的懒财主,背后运行它的公司究竟是一家什么样的公司,股权结构又是什么呢?

经过查询全国工商信息数据发现,懒财主运营公司为成都世纪汇通信息技术有限公司,注册于2015年4月20日,注册资本1000万元人民币,法人代表为谢贵东。

上述查询到的工商信息数据显示,2015年12月3日,该公司经历一次股东变更,出资人由谢贵东变更为前海懒财主金融信息服务(深圳)有限公司,而前海懒财主金融信息服务(深圳)有限公司的大股东和法人代表正是此次懒财主公告中卷款出逃的钟宁林。

在查询全国工商信息数据后还得知,前海懒财主金融信息服务(深圳)有限公司的注册时间则为2015年11月24日,注册资本5000万元。

在公司股东设置方面,前海懒财主金融信息服务(深圳)有限公司股东分别为三名自然人钟宁林、谭学勇、杨维波,其中钟宁林认缴出资额为4750万,持股95%。查阅全国企业信用信息公示系统发现,该公司2015年年报显示三名股东的实缴出资均为0。

多位投资者前往前海懒财主金融信息服务(深圳)有限公司在工商信息登记的住所深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)实地探访发现,并未看到这家公司。

此外,据投资者反映,懒财主还有一关联平台———八戒金融网。根据工商资料,成都世纪汇通信息技术有限公司的域名中包括www .bajiemoney.com,点击打开便是此网站。

在网站页面上,它自称是一站式多元资产配置平台,从网站设置上看,主要栏目分别是”银行”理财、信托产品、公募基金、私募基金、消费”保险”、互联网理财和资管产品的代销。

记者致电八戒金融网在其官网留下的电话欲询问其和懒财主是否相关,电话接通后提示“八戒金融网请按数字1,懒财主请按数字2。”记者随后按下数字1,提示“电话接通中,请稍候”,随后被挂机。

如何维权?

属地化管理之困,”P2P”平台外地投资者维权难

在看到懒财主发布负责人卷款失联后,吴先生、杨女士等投资人一边通过懒财主官网提示的报案流程将报案信息填写好邮寄给成都公安局高新分局,同时也到广东省公安厅信访局进行了信访,但无济于事。据称,只有成都警方认为此案涉及全国多地,上报公安部,公安部对涉及省市的经侦机构下发指令,才能协助侦查。

据澎湃新闻对上海新金融研究院研究员、北京大学国家发展研究院博士后郭峰的采访报道,该现象是互联网金融跨区域经营与属地化管理的金融体制冲突的典型情形。

“”互联网金融”都是跨区域的,成都的平台,完全可能吸收外地民众的资金,而在属地化管理体制下,成都的平台就是成都金融管理部门在负责日常”监管”,风险处置也是成都地方司法部门负责。”郭峰表示。

来源: 南方都市报

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