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如何选基金?看完这五项,基本就能决定投不投了!

阅读量:  时间:2017-09-26 11:35
  我的攻略很简单。就是“五板斧”,看完这五项,基本就能决定投不投了,也可以挑出混在优秀基金里的“李鬼”。

  比如说,越女一直在天天基金网买基金。天天基金网最近一直在推荐申万证券行业指数分级基金。但越女只看了一项就决定不买。

  申万证券行业指数分级基金被推荐的理由是,该基近一年收益高达184.76%。但我们要知道,一个基金如果某一段时间业绩非常突出,即使之前和之后业绩一般,现在看他过往长期、中期和短期的业绩也会非常靓丽,因此我们需要分年、分阶段评估其表现。

  分阶段查看后,这支基金的业绩明显不够稳,它成绩好,主要是靠去年11月降息之后那一个月,券商类股票疯狂的上涨支撑起来的。而在此前后,它的表现都说不上优秀,最近几个月甚至被评为不佳。所以追求长期收益的越女,不选它。

  如图,该基金今年以来、近1周、近1个月、近3个月表现均“不佳”,跑输同类平均和沪深300:


  如图,该基金去年3月成立,成立四个季度以来,两个季度表现“不佳”:


  那我们买基金需要看什么?

  作为普通投资者,我们可以迅速通过查看几个指标筛选基金。


  首先是看业绩

  可以通过基金排行,筛选出近五年、近三年、近一年、近半年等阶段,业绩表现排名前列的基金。

  然后点击选中的基金,进入详情页面。重点看“基金档案”里的五项指标

  1、首先看阶段涨幅,季/年度涨幅。

  越女建议大家选择成立时间够长,经历过牛市、熊市、震荡市的考验,各种市场表现都比较优秀的基金。

  以越女选择的银河行业(519670,)优选为例,2009年4月成立,阶段涨幅、季度涨幅、年度涨幅均表现优秀,长期跑赢同类基金和沪深300。


  2、其次是看基金经理投资业绩。

  我们除了看业绩表现外,还要看业绩是由现任还是前任基金经理贡献的。有些基金在优秀的基金经理管理下,可能长期表现优异,但换人后,成绩或许会下降甚至一蹶不振。

  所以,选基必须看基金经理。如果换人的话,要考察新经理的过往业绩和风格如何,再决定是否继续持有。


  再以银河行业(519670,)优选为例,其主要基金经理成胜任职超过5年,王海华任职超过1年,在他们的任职期内,基金表现都比较优秀。而且两个人都有五年以上的丰富的从业经验。

  3、选基还要考察基金所持有的股票和行业配置。

  如果你看好某一行业或者某类股票,可以选择主要投资这些行业或股票的基金。


  比如你很看好乐视网的话,可以买目前重仓这一股票的富国低碳环保,反之亦然,认为乐视网是个雷的话,就要避开富国低碳环保。如果你看好互联网+的话,可以买汇添富社会责任,互联网+正是它主要配置的行业。

  4、基金的“定期报告”,也就是基金的年报、季报、半年报。

  越女主要看的是其中“报告期内基金投资策略和运作分析”这一项。

  该项内容会简单介绍基金上一阶段的投资思路和下一阶段的投资方向,可以作为参考,看看基金经理投资思路是否清晰,未来投资方向是否明确,对投资人披露是否详尽等。如果含糊其辞或者干脆没有这一项,越女就不会选。


  5、还有一个重要的参考是机构认可度

  机构投资者作为专业的投资者,其对基金的认可度一定程度上反映了该基金的优异度。

  通过分析机构对一只基金长期的持仓比例变化,能够看出该基金是否得到了专业机构投资者的认可。这一项可以在持有人结构里看到。

 

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  原文标题:如何选基金?看完这五项,基本就能决定投不投了!



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